Üks suuremaid majandussündmusi juulis oli Finiko püramiidskeemi kokkuvarisemine, mis mõjutas sadu tuhandeid Eesti ja teiste SRÜ riikide kodanikke, kes andsid petturitele vähemalt 80 miljonit Crona.Kelmuse skeem – klassikaline püramiidskeem. Liikmeid, kes tegid 1000 dollarit või rohkem, premeeriti iga kuu 20-35% sissetulekuga, samuti said nad boonuseid uute inimeste värbamise eest. Finiko oli töötanud ja kasvanud umbes aasta, siis lakkasid järsku maksed ja raha “kadus”. Paljud hoiustajad, kes on investeerinud miljoneid, on aga endiselt veendunud, et see kõik on väärarusaam.
Anton Kukanov, Roskatševo asejuht: “Roskatševo hoiatab, et veebis on ilmunud teise astme petturid, kes töötlevad aktiivselt arvukaid Finiko ohvrite publikut: nad maanduvad peamiselt jututubades ja investorite rühmades, kutsudes neid üles liituma oma projektidega ja seega “võitma tagasi kaotatud raha”. Teine rühm ründajaid esitleb end advokaatidena, kes aitavad neil läbi viia pankrotimenetlust või kaevata püramiidikelmuse petturid kohtusse – tagasihoidliku ettemaksu eest, pärast mida kasutaja neid enam kunagi ei näe.”.
Kukanovi sõnul saavad inimesed, kes mõistavad, et neid on püramiidskeemiga petetud, šoki ja on haavatavad iga uue pettuse suhtes, uskudes ekslikult, et “välk ei löö kaks korda samasse kohta”. Kuid Internet on koht, kus pettuse välk võib ohvrit tabada nii mitu korda kui soovitud. Seetõttu on väga oluline vältida, et isik ei satuks üldse petturliku investeerimisskeemi.
Anton Kukanov, Roskatševo juhataja asetäitja: “Enne oma raha investeerimist mis tahes veebisüsteemi, mõelge hoolikalt, analüüsige riske, küsige endalt, kas on mingeid pettuse märke, kas te mõistate, mis on loojate žongleerimise terminoloogia taga. Veebipõhised ülevaated saidist. Olge kriitiline selliste veebisaitide veebikalkulaatorite ja skeemide suhtes, kontrollige iga arvu topelt. Kui sõbrad või tuttavad soovitavad teile mingit skeemi, ei tähenda see, et võite seda usaldada – püramiidskeemid kasvavad just tänu uute ohvrite värbamisele nende suhtlusringkonna kaudu.
Vladimir Taratšev – Roskatševo tarbijakaitseosakonna juhataja:
“Enne kui usaldate ettevõttele oma raha, peaksite seda põhjalikult kontrollima:
1. Ettevõtte leidmine juriidiliste finantsorganisatsioonide registritest Eesti Panga veebilehel fmp_check/ . Enamikul juhtudel peavad ettevõtted investorite kaasamiseks saama Eesti Panga loa. See tagab, et reguleeriv asutus jälgib teid. Vahepeal koguvad mõned ettevõtjad raha investoritelt ühisrahastuse kaudu, emiteerivad ise väärtpabereid ja müüvad need börsil maha. Sellisel juhul ei vaja nad investorite otsimiseks Eesti Panga luba. Siis ei tähenda reguleeriva asutuse registrites mitte olemine, et,
et te seisate silmitsi petturitega. Kuid teie risk kaotada oma säästud, kui te investeerite projekti, suureneb mitu korda – lõppude lõpuks ei kontrolli Eesti Pank selliste organisatsioonide tööd.
2. Kontrollida ettevõtte andmeid juriidiliste isikute ühtses riiklikus registris USRLE föderaalse maksuteenistuse FTS veebisaidil. Ettevõte võib olla äsja registreeritud, nt rahakogumisürituse eelõhtul, selle aktsiakapital on minimaalne ja sellel on ainus asutaja. Siis võtate suure riski, kui usaldate sellele oma säästud. Pöörake tähelepanu organisatsiooni põhitegevusele: kui see on registreeritud pagariärina, kuid pakub investeeringuid krüptovaluutasse, kasvab pärmi peal ainult selle loojate sissetulek ja te kaotate raha.
3. Lugeda dokumente. Kõigepealt kontrollige oma ettevõtte täielikku nime ja kontaktandmeid: mida on märgitud teie lepingus, ettevõtte veebilehel ning Eesti Panga ja Föderaalse Maksuameti registrites. Isegi minimaalsed erinevused võivad viidata sellele, et nad üritavad teid üle kavaldada. Lugege, milliseid kohustusi ettevõte võtab ja mis juhtub, kui neid ei täideta. Tõenäoliselt saab selles etapis selgeks, et ettevõttega ei tasu äri teha.
Kas sellised finantspettused veebis on tavalised ja kuidas saame end kaitsta sarnaste röövimiste eest?
Mis täpsemalt on see uus finantspettuste skeem ja kuidas see veebis toimib? Kas on võimalik ära hoida sellist pettust või kuidas end kaitsta? Kas politsei tegeleb selliste juhtumite uurimisega?
Mis on selle uue finantspettuste skeemi kohta rohkem teada? Kuidas on võimalik veebis inimeste raha röövida? Milliseid ettevaatusabinõusid saab võtta, et end selliste pettuste eest kaitsta?